Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Działamy na licencji MGA/B2C/394/2017 wydanej przez Malta Gaming Authority, dlatego weryfikacja towaru i przepływów pieniężnych jest u nas obowiązkiem ustawowym, a nie formalnością. Poniżej wyjaśniamy, kiedy, po co i w jaki sposób weryfikujemy Twoje konto.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Bingobonga Casino prowadzi BingoBonga Malta Ltd, podmiot licencjonowany przez Malta Gaming Authority (numer licencji MGA/B2C/394/2017). Podlegamy w związku z tym maltańskim przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a także implementacji standardów FATF obowiązujących w Unii Europejskiej, w tym w Polsce.

Nasze zobowiązanie sprowadza się do trzech konkretnych działań: identyfikujemy każdego gracza przed pierwszą wypłatą, monitorujemy transakcje pod kątem anomalii i raportujemy podejrzane operacje właściwemu organowi. Nie akceptujemy wpłat z środków pochodzących z nieznanych źródeł ani portfeli, których właściciela nie da się potwierdzić.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja tożsamości (KYC) odbywa się etapami. Przy rejestracji potwierdzasz adres e-mail i numer telefonu. Przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnego zestawu dokumentów, natomiast przy przekroczeniu określonych progów obrotu lub wypłat jesteśmy zobowiązani do pogłębionej analizy źródła środków.

• Rejestracja: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu.
• Pierwsza wypłata: dokument tożsamości, potwierdzenie adresu i potwierdzenie własności metody płatności.
• Powyżej progów transakcyjnych ustalonych przez MGA: dodatkowa weryfikacja źródła środków.
• Wypłata powyżej 18 000 PLN dziennie lub 70 000 PLN miesięcznie: obowiązkowa kontrola rozszerzona.

Wymagane dokumenty

Akceptujemy dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z widocznym imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia i zdjęciem. Potwierdzeniem adresu może być rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu wystawiona na Twoje nazwisko w ciągu ostatnich 90 dni. Do potwierdzenia metody płatności wystarczy zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi albo wyciąg z portfela elektronicznego lub kryptowalletu pokazujący Twoje dane.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces realizujesz w panelu gracza, w zakładce weryfikacji. Standardowy czas rozpatrzenia kompletu dokumentów to 24 godziny od momentu dostarczenia czytelnych zdjęć. Jeśli któryś dokument jest nieczytelny lub niekompletny, kontaktujemy się z Tobą przez czat na żywo lub e-mail.

• Prześlij zdjęcia dokumentów w zakładce weryfikacji konta.
• Nasz zespół compliance sprawdza autentyczność i kompletność plików w ciągu 24 godzin.
• Otrzymujesz potwierdzenie na e-mail albo prośbę o uzupełnienie braków.
• Po akceptacji wypłaty są przetwarzane w czasie od 0 do 1 godziny.
• Dokumenty trafiają do zaszyfrowanego archiwum dostępnego wyłącznie dla upoważnionego personelu.

Kiedy prosimy o źródło środków

Przy wyższych progach depozytowych lub wypłatach odbiegających od standardowego profilu gracza mamy obowiązek ustalić, skąd pochodzą środki. Poprosimy wtedy o dokument potwierdzający dochód, na przykład zaświadczenie o zarobkach, pit za ostatni rok podatkowy, umowę sprzedaży nieruchomości lub wyciąg z konta inwestycyjnego.

Ta kontrolica służy ochronie obu stron: Ciebie jako legalnego gracza i nas jako licencjonowanego operatora. Odmowa przedstawienia źródła środków przy kwotach objętych obowiązkiem ustawowym oznacza wstrzymanie wypłaty do momentu wyjaśnienia sprawy.

Monitoring wpłat i wypłat

Zasada tej samej metody płatności

Każdą wypłatę wysyłamy tą samą metodą, z której wpłaciłeś środdkę. Jeśli depozyt zrealizowałeś przez BLIK lub Przelewy24, wypłata trafia na to samo konto bankowe. W przypadku portfeli kryptowalutowych wypłata kierujemy na adres portfela potwierdzony podczas weryfikacji.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Do czasu ukończenia weryfikacji wstrzymujemy wypłaty, natomiast depozyty i gra na już zweryfikowanym saldzie pozostają możliwe. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 30 dni od prośby, zamrażamy możliwość wypłaty środków i ponawiamy wezwanie.

Gdy analiza wykaże rozbieżności między danymi dokumentów a danymi konta, albo gdy wykryjemy próbę użycia cudzej tożsamości, zamykamy konto i zwracamy środki wyłącznie na zweryfikowaną metodę płatności. Podejrzenie oszustwa finansowego podlegamy obowiązkowi zgłoszenia do właściwego organu, zgodnie z licencją MGA. Gracze z listy krajów ograniczonych, między innymi USA, Wielkiej Brytanii, Francji czy Niemiec, nie mogą u nas otworzyć ani utrzymywać konta.

Jak długo przechowujemy Twoje dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, ponieważ taki okres przechowywania nakazują przepisy AML obowiązujące na Malcie i w Unii Europejskiej. Pliki są szyfrowane, przechowywane na serwerach w UE i dostępne wyłącznie dla upoważnionego personelu departamentu compliance.

Po upływie okresu retencji dane są trwale usuwane. W każdej chwili możesz poprosić o informację, jakie dokumenty posiadamy na Twój temat, wysyłając wiadomość na adres [email protected]. Nasz zespół obsługi działa 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.

Najczęstsze pytania o Bingobonga

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyty są możliwe po rejestracji i potwierdzeniu adresu e-mail. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Jak długo trga sprawdzenie dokumentów?

Standardowo 24 godziny od dostarczenia kompletnych i czytelnych plików. Po akceptacji wypłaty realizujemy w czasie od 0 do 1 godziny.

Czy moje dane z dokumentów są bezpieczne?

Tak. Pliki szyfrujemy, przechowujemy na serwerach w Unii Europejskiej i udostępniamy wyłącznie upoważnionemu personelowi compliance przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z przepisami AML.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Przy wyższych kwotach depozytów i wypłat licencja MGA/B2C/394/2017 nakazuje nam ustalić pochodzenie środków. Wystarczy dokument potwierdzający dochód, na przykład zaświadczenie o zarobkach lub pit.

Co jeśli nie prześlę dokumentów w wymaganym terminie?

Wstrzymujemy wypłaty. Po 30 dniach od wezwania bez odpowiedzi zamrażamy możliwość wypłaty środków i ponownie kontaktujemy się z Tobą w celu wyjaśnienia sytuacji.